ノッチャン です。


今回は金融庁が仮想通貨交換業者に対し行った

行政的指導（業務改善命令）を取り上げてみます。





これは先日も触れましたが

マネーロンダリング（資金洗浄）対策などで

各種検査を受けていた仮想通貨交換業者の話。


その続きとなります。


結局、ビットフライヤーさんなど6社は

業務改善命令を頂戴したのです。

22日のできごと。


そして、目に入る内容から思うに

基本、金融庁は業務改善命令を出すつもりで

検査に当たっていたのでしょう。


いくつかの報道などの記事に目を通すと

時間の問題であった感じもします。


そこで、業務改善命令を受けた記事表現では

ビットフライヤーさんに触れたものが多いので

そこから「なぜ業務改善命令を受けたのか」を

あたると

マネーロンダリング対策などの内部の管理体制が不十分

と表れています。


マネーロンダリング・・？

内部の管理体制・・？

凡人が遠くから見ているだけではわかりませんが


国家レベルで目を凝らして見ると

不具合に映るものがあるのでしょう。


ここで、業務改善命令を受ける法的根拠に触れると

生半可な軽いできごとではない！

と察します。

業務改善命令は『資金決済に関する法律』第63条の16に基づき受けるもの
（業務改善命令）
第63条の16　内閣総理大臣は、仮想通貨交換業の適正かつ確実な遂行のために必要があると認めるときは、その必要の限度において、仮想通貨交換業者に対し、業務の運営又は財産の状況の改善に必要な措置その他監督上必要な措置をとるべきことを命ずることができる。

そのためか、ビットフライヤーは

当面、新規の顧客の受け入れを停止へ


また

経営体制改善に触れた方針明示を行っています。

動きは早いのです。

これは好感の持てるものでしょう。


でも

いろいろと仮想通貨をはじめてみたい！

あるいは、さらにチャレンジしてみたい！

と考えている人には

少々がっかりする話かもしれません。


もちろん、僕もその一人。

何と言っても「痛いなあ」と思うのは

新規の顧客の受け入れ停止です。


このことはビットフライヤーが

少なくともこれまでの顧客管理に関し

問題点、見直す部分を持つ証左に映るのです。


いわゆる犯罪に巻き込まれないために

不可欠な部分の再構築が必要と思われるのです。


おそらく、マネーロンダリング対策が大きく

前に出てくるということは、憶測ながらも

今までの顧客の氏名、名称、住所などで

怪しい状態のものが存在していた？

とも考えらえます。

（本人の確認ができていなかった？）


これは、出所不明な情報ではありますが

顧客の住所が私書箱だったものがある

との話題もネットの中では目に入るのです。


もっとも、私書箱は・・どうなのかなあ？

とも思いますが

でも、今回の業務改善命令の件から

少なからず、そんな管理状況を想像させても

おかしくはないでしょう。


なお

業務改善命令を受けた仮想通貨交換業者は

ビットフライヤーさんのほかに、このとおり。


〇　テックビューロ

〇　QUOINE

〇　ビットバンク

〇　ビットポイントジャパン

〇　BTCボックス


これら5社も同じ理由・背景を持って

業務改善命令を受けている様子。


その同じ理由・背景となるものをあたると

この二つが浮かび上がってきます。

仮想通貨交換業者の姿勢に問題があるのでは？
業務処理に対応未了の部分があるのでは？業務能力不足では？

早い話、利益追求に走りすぎてしまった？

先を急ぎ過ぎてしまった？

ということかもしれません。


つまり

仮想通貨交換業者が、自らが持つ取り扱い業務を

拡大していく中で、処理が追い付かなくなっても

「まあ、大丈夫だろう」

・・的な部分があったのではないか？


人間が持つ弱点を会社が組織として表した！

と考えるのです。





ただ、僕は今回の件、セキュリティ対策

顧客管理を考える上で、よい試練？


表現は変ですが、よき機会かと

セキュリティ、管理手法などを整えるための

充電期間になると思うのですよ。


終わりに気になるのは、個人的な想いも含め

ココです。

ビットフライヤーさんの新規顧客の受け入れ

いつになるのでしょう。

僕自身、登録したいと考えていましたから

何か、そわそわ・・です。


ということで、今回はここまでとなります。

拙文をご覧になっていただき

ありがとうございました。


【あとがき】

かつて

日々の国内はじめ世界のできごとを

レジュメ形式でまとめていたことから


柔らかいバージョンとして作成したものが

『経済ウンタラカンタラ』


何かを調べる時の契機になるかもしれません。


また

派生で仮想通貨にも触れています。


基本、勢いだけ強し！ですが

お越しいただいた方に、何か残すことができれば

と、ブログの向上・管理にあたっています。

よろしくお願いします。